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黑龙江互联网金融风险专项整治工作领导小组关于印发《黑龙江省股权众筹风险专项整治工作实施方案》的通知
发布时间:2016-10-26  文章来源:黑龙江证监局

黑龙江互联网金融风险专项整治工作领导小组

关于印发《黑龙江省股权众筹风险专项整治工作实施方案》的通知


黑互金发〔2016〕1号


各市(地)人民政府(行署)、省互联网金融风险专项整治领导小组各成员单位:

现将《黑龙江省股权众筹风险专项整治工作实施方案》印发给你们,请抓好贯彻落实工作。此方案非密不公开。


附件:黑龙江省股权众筹风险专项整治工作实施方案




黑龙江省互联网金融风险专项整治工作领导小组

2016年6月22日



附件:


黑龙江省股权众筹风险专项整治工作实施方案


为贯彻落实《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》(国办发〔2016〕21号)、中国证监会等十五部门联合印发的《股权众筹风险专项整治工作实施方案》及《黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》(黑政办发〔2016〕59号),推进我省股权众筹风险专项整治工作,制定本方案。

一、工作目标和原则

(一)工作目标

规范全省互联网股权融资行为,惩治通过互联网从事非法发行证券、非法集资等非法金融活动,切实保护投资者合法权益。建立和完善长效机制,实现规范与发展并举、创新与防范并重,促进互联网金融健康发展,切实发挥互联网金融支持全省大众创业、万众创新的积极作用。

(二)工作原则

高度重视,加强协作。在省政府统一领导下,各有关部门高度重视,加强组织领导,完善工作机制,坚持部门与地方条块联动、协作配合。

周密部署,全面排查。精心组织实施,全面排查和纠正违法违规行为,落实证券法等法律法规和《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(以下简称《指导意见》)的相关要求。

突出重点,集中整治。既坚持问题导向,对存在的突出问题开展重点整治,有力打击各类非法证券活动及非法集资行为;集中整治不规范行为,消除风险隐患,实现风险有效整治和监管全面覆盖。

积极稳妥,讲究策略。讲究方式方法,把握力度节奏,妥善化解存量风险,有效控制增量风险,防范风险蔓延和叠加,切实管控好整治过程中产生的风险,严守不发生系统性区域性金融风险的底线。

远近结合,注重实效。既立足当前,切实防范化解全省互联网股权融资等领域的风险,对违法违规行为形成有效震慑;又要着眼长远,以专项整治为契机,及时总结提炼经验,建立健全互联网金融健康发展的长效监管机制。

二、整治重点和工作要求

(一)整治重点

一是互联网股权融资平台以“股权众筹”等名义从事股权融资业务。

二是互联网股权融资平台以“股权众筹”名义募集私募股权投资基金。

三是互联网股权融资平台上的融资者未经批准,擅自公开或者变相公开发行股票。

四是互联网股权融资平台通过虚构或夸大平台实力、融资项目信息和回报等方法,进行虚假宣传,误导投资者。

五是互联网股权融资平台上的融资者欺诈发行股票等金融产品。

六是互联网股权融资平台及其工作人员挪用或占用投资者资金。

七是互联网股权融资平台和房地产开发企业、房地产中介机构以“股权众筹”名义从事非法集资活动。

八是证券公司、基金公司和期货公司等持牌金融机构与互联网企业合作,违法违规开展业务。

(二)工作要求

1.互联网股权融资平台及平台上的融资者进行互联网股权融资,严禁从事以下活动:

一是擅自公开发行股票。向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过200人的,为公开发行,应依法报经证监会核准。未经核准擅自发行的,属于非法发行股票。

二是变相公开发行股票。向特定对象发行股票后股东累计不超过200人的,为非公开发行。非公开发行股票及其股权转让,不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行,不得通过手机APP、微信公众号、QQ群和微信群等方式进行宣传推介。严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票,未依法报经证监会核准的,股票转让后公司股东累计不得超过200人。

三是非法开展私募基金管理业务。根据证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法等有关规定,私募基金管理人不得向合格投资者以外的单位和个人募集资金,不得变相乱集资,不得向不特定对象宣传推介,不得通过分拆、分期、与资产管理计划嵌套等方式变相增加投资者数量,合格投资者累积不得超过200人,合格投资者的标准应当符合私募投资基金监督管理暂行办法的规定。

四是非法经营证券业务。股票承销、经纪(代理买卖)、证券投资咨询等证券业务由证监会依法批准设立的证券机构经营,未经证监会批准,其他任何机构和个人不得经营证券业务,不得向投资人提供购买建议。

五是对金融产品和业务进行虚假违法广告宣传。平台及融资者发布的信息应当真实准确,不得违反相关法律法规规定,不得虚构项目误导或欺诈投资者,不得进行虚假陈述和误导性宣传。宣传内容涉及的事项需要经有权部门许可的,应当与许可的内容相符合。

六是挪用或占用投资者资金。根据《指导意见》,互联网金融从业机构应当严格落实客户资金第三方存管制度,对客户资金进行管理和监督,实现客户资金与自身资金分账管理,平台应严格落实客户资金第三方存管制度。平台及其工作人员,不得利用职务上的便利,将投资者资金非法占为己有,或挪用归个人使用、借贷给他人、进行营利或非法活动。

2.证券公司、基金公司、期货公司及其子公司,证券、基金、期货公司或其子公司以设立、参股或合作、投资等方式设立的孙公司或其他下属机构、基金托管人、独立基金销售机构、基金服务机构、证券投资咨询机构等持牌金融机构严禁从事以下活动:

一是与未取得相应资质的互联网金融企业合作。

二是与互联网企业合作开展业务违反相关法律法规规定。

三是通过互联网跨界开展金融活动进行监管套利。

三、组织领导和职责分工

(一)组织领导

成立黑龙江省股权众筹风险专项整治工作小组,负责指导、协调、督促和组织开展全省股权众筹风险专项整治工作;研究解决专项整治工作中遇到的重大疑难问题;对专项整治过程中相关业务合法合规性进行认定;及时向黑龙江省互联网金融风险专项整治工作领导小组以及中国证监会股权众筹风险专项整治工作小组报告工作。

黑龙江省股权众筹风险专项整治工作小组由黑龙江证监局负责人任组长,省金融办、省委宣传部、省委维稳办、省委网信办、省信访局、省发改委、省公安厅、省财政厅、省住建厅、省工商局、省政府法制办、省法院、省检察院、省通信管理局、人民银行哈尔滨中心支行分管领导为成员。黑龙江省股权众筹风险专项整治工作小组办公室设在黑龙江证监局。

(二)部门联动

省股权众筹风险专项整治工作领导小组加强组织协调,协调解决股权众筹专项整治工作中遇到的疑难问题,按照方案要求和时间节点推动专项整治工作;协调有关方面建立风险事件应急制度和处理预案,做好专项整治工作中出现的信访维稳工作。

黑龙江证监局负责做好黑龙江省股权众筹以及证券、基金、期货、私募股权投资基金相关的互联网金融风险专项整治工作;制定黑龙江省股权众筹风险专项整治工作实施方案;指导、协调有关部门开展专项整治工作。

省委宣传部和省网信办负责专项整治工作的新闻宣传和舆论引导工作。

省委维稳办负责指导各地排查因互联网金融引发的各类不稳定隐患,协调处置因互联网金融引发的聚集上访、越级上访、非正常上访等群体性、突发性事件的维稳工作。

省信访局负责做好信访群众的信访接待、政策解释、疏导劝返等工作。

省公安厅负责指导各地公安机关会同黑龙江证监局等部门做好信息排查和专项整治工作,对专项整治工作中发现的涉嫌非法集资、非法证券活动等犯罪问题依法查处,并做好群体性事件的预防和处置工作,维护社会稳定。

省住建厅负责指导各地对房地产开发企业、房地产中介机构以“股权众筹”名义从事非法集资活动、利用互联网股权融资平台进行房地产金融业务、以及开展“众筹买房”的行为进行信息排查、现场检查取证及后续整治工作。

省工商局负责根据互联网股权融资平台主管部门提供的平台开办者信息,将在黑龙江省开办股权融资平台的企业登记注册信息提供给黑龙江证监局和有关部门,参与后续检查整治并指导地方工商部门参与整治工作。

省法院负责处置过程中涉嫌违法犯罪案件的依法受理、审判和执行工作。

省检察院负责依法对处置过程中涉嫌违法犯罪人员的审查批捕和起诉工作。

省通信管理局负责将涉及股权众筹以及证券、基金、期货、私募股权投资基金相关的互联网金融企业信息,提供给黑龙江证监局及其他有关部门。并对认定存在违法违规行为的机构网站和移动应用程序依法予以处置。

四、工作程序及时间进度

(一)摸底排查(2016年7月15日前完成)

黑龙江证监局对证券公司、基金公司和期货公司、已备案的私募基金管理人等持牌金融机构与互联网企业合作开展业务情况进行排查,督促辖区证券期货经营机构、私募基金管理机构于6月30日前完成自查,根据自查情况组织现场检查。

省工商局对企业注册名称和经营范围中存在“众筹”、“股权众筹”、“私募股权众筹”、“基金”、“基金管理”、“投资基金管理”、股权投资基金”、“股权投资”、“创业投资”等字样的进行排查。

省住建厅负责指导各地对房地产开发企业、房地产中介机构以“股权众筹”名义从事非法集资活动、利用互联网股权融资平台进行房地产金融业务、以及开展“众筹买房”的行为进行信息排查,并根据信息排查情况,指导各地开展对涉事企业和机构的现场检查,做好取证工作。

省通信管理局利用信息技术手段,对涉及“众筹”、“股权众筹”、“私募股权众筹”、“基金”、“基金管理”、“投资基金管理”、股权投资基金”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样的网站及网页信息进行排查,挖掘可疑企业信息。

摸底排查过程中,应注意留存必要的证据材料,并做好客户资金保护工作。排查中发现的重大问题及时报告,摸底排查情况应形成书面材料于7月15日前报送黑龙江省股权众筹风险专项整治工作小组办公室。

(二)清理整顿(2016年11月底前完成)

黑龙江省股权众筹风险专项整治工作小组指导各有关部门对牵头领域或本行政区域内的股权众筹以及未在基金业协会登记成为私募基金管理人,擅自从事私募基金业务的机构和业务活动开展集中整治工作。要坚持区别对待、差别化处置,对清理整顿中发现的问题,要向违规从业机构出具整改意见,并监督其落实整改要求。对违法情节轻微、主动整改、有效控制风险、积极消除危害后果的,依法从轻处理;对违法情节严重、拒不配合整改、提供虚假或造成严重后果的,依法从重处罚。

(三)督查和评估(2016年11月底前完成)

各部门、各省辖市、省直管县(市)政府实施清理整顿情况应形成书面材料报送黑龙江省股权众筹风险专项整治工作小组办公室。内容应包括摸排情况、组织开展清理整顿相关工作情况,股权众筹以及与私募股权投资基金相关的互联网金融行业存在的问题、工作建议等。黑龙江省互联网金融风险专项整治工作领导小组将进行督导评估。

(四)验收和总结(2016年12月底前完成)

黑龙江省互联网金融风险整治工作领导小组对省内股权众筹风险专项整治情况进行验收。黑龙江省股权众筹风险专项整治工作小组办公室形成黑龙江省股权众筹风险专项整治工作报告,报送黑龙江省互联网金融风险整治工作领导小组。